Liệu sự tương đồng về hình ảnh có phải là một lợi thế? Một tổ chức ngân hàng tốt muốn có bằng cấp liên quan đến loại hình cho vay, nhưng đa số các công ty ngân hàng lại yêu cầu bằng lái xe hoặc thậm chí giấy phép lái xe do quân đội hoặc hải quân cấp. Họ cũng thường chú trọng đến việc giải thích về tiền bạc, một bản tin mà việc đưa tin là rất cần thiết để tạo ra những ảnh hưởng nhất định. Một số có thể tham gia vào một hoạt động tài chính toàn cầu phức tạp liên quan đến các chương trình phần mềm, trong khi những người khác lại đánh giá khả năng vay của người vay mà không cần các chương trình phần mềm tiêu chuẩn và xác nhận tài chính rất khắt khe.
Bằng chứng về công việc
Cho dù bạn cần vay tiền để chuyển nhà, vay vốn kinh doanh hay bất kỳ hình thức tài chính nào khác, điều đầu tiên mà hầu hết các tổ chức cho vay yêu cầu là một số giấy tờ chứng minh thu nhập. Yêu cầu này có vẻ phức tạp hơn khi bạn mới bắt đầu, nhưng việc xác minh thông tin cá nhân và chứng tỏ bạn tin tưởng người mà bạn cung cấp thông tin. Điều này cũng giúp các tổ chức tài chính tuân thủ các quy định pháp luật nhằm chống lại các hoạt động rửa tiền và các hình thức bất hợp pháp khác.
Trước hết, bạn cần có ảnh chụp của quân đội hoặc thủy quân lục chiến – tất nhiên nếu bạn cần xác minh danh tính. Đó có thể là một loại giấy tờ tùy thân như thẻ ra vào, thẻ căn cước, thẻ nhận dạng hoặc thẻ quân nhân. Bạn cũng cần nhập thông tin vào bất kỳ tài khoản An sinh Xã hội nào và cung cấp bằng chứng về vốn. Một số người cho vay cũng có thể ủy quyền cho họ truy cập vào tiền của bạn, vì vậy họ có thể kiểm tra tiền của bạn và thực hiện các bước kiểm tra đáng ngờ.
Thông tin bạn cần cung cấp phụ thuộc vào ngân hàng hoặc công ty đầu tư của bạn, cũng như loại hình cho vay. Ví dụ, một công ty cho vay yêu cầu xác nhận có ngày tháng sau và giấy phép nếu bạn muốn rút tiền từ tài khoản tiết kiệm của mình để trả lãi. Các nhà cung cấp khoản vay khác yêu cầu đơn xin việc và mẫu đơn xin việc hiện có để xác minh địa chỉ của bạn. Bất kỳ tổ chức tài chính nào cũng có thể yêu cầu bản sao thông tin tài chính để đánh giá khả năng tín dụng.
Mặc dù rất có thể bạn sẽ nhận được khoản vay miễn phí ban đầu, nhưng điều quan trọng là phải bắt đầu nhận thấy các mối đe dọa có liên quan đến nhau hoặc thậm chí liên quan đến các hành động đã được chuẩn bị từ trước. Các tổ chức tài chính mà bạn cũng biết đến với việc cung cấp tín dụng cho mọi người mà không cần các cấu trúc kiểm tra cơ bản sẽ có chỗ đứng và có thể là phần mềm lý tưởng cho những người đang tìm kiếm sự chuẩn bị trước và muốn bắt đầu một chương trình tài chính ít tốn kém hơn.
Bằng chứng tài sản
Hàng ngàn tổ chức tài chính, nhà cung cấp thị trường điện tử và các nhà cung cấp dịch vụ khác nhau đều cần người dùng xác minh địa chỉ của bạn cho đến nay, và họ đang cung cấp cho bạn những lời khuyên hữu ích. Điều này chắc chắn nhằm mục đích cải thiện hơn nữa sự tuân thủ trong việc chống rửa tiền (AML) và các biện pháp kiểm soát khác, cũng như thu thập thông tin người tiêu dùng trong các vụ lừa đảo. Quy trình này là xác minh tài sản, và nó cũng bao gồm thông tin về nhà ở hoặc địa chỉ kinh doanh của người dùng tại địa chỉ đã được xác thực của tài khoản ngân hàng, tiện ích hoặc email được chấp thuận khác.
Giấy ủy quyền (PoA) chứng minh quyền cư trú hợp lệ, bao gồm phí tiện ích, cam kết của ngân hàng, thỏa thuận được robocash chính phủ phê duyệt và các tài liệu liên quan đến khoản vay mua nhà. Thông thường, những giấy tờ này phải thể hiện rõ ràng cam kết của người được ủy quyền về nơi cư trú. Tuy nhiên, mã số PoA tùy thuộc vào trường đại học hoặc hệ thống pháp luật.
Có nhiều cách thức để giải quyết vấn đề giấy tờ nhà ở không hợp lệ, dành cho những người không có đủ điều kiện, bao gồm xin giấy phép từ chủ nhà hoặc cơ quan xã hội, nộp bản sao quét của bằng cấp hoặc có được giấy tờ chứng minh quyền sở hữu hợp pháp. Những giấy tờ này thường được công nhận tại nhiều doanh nghiệp, đáp ứng đầy đủ các tiêu chuẩn về tính xác thực và cấu trúc pháp lý cần thiết.
Thêm vào đó, các kỹ thuật ngân hàng trực tuyến tốt, viết bài nghiên cứu về khoản tiền gửi đầu tiên bằng USD tại Hoa Kỳ mà không yêu cầu bằng chứng gia đình sẽ dễ dàng mở hơn đối với chủ sở hữu nhà ở các quốc gia Mỹ Latinh. Hiện tại, các tài khoản này không tính phí chiết khấu tốt, nhiều lợi ích mới và thẻ tín dụng giá rẻ. Chúng cũng có thể phù hợp hơn nếu bạn có nguồn tài chính cá nhân hạn chế và/hoặc rất ít.
Bằng chứng hoạt động của
Cho dù bạn tự đầu tư hay chỉ đơn giản là triển khai dự án, thông tin và dữ kiện dự án mới là cần thiết cho quá trình ứng tuyển của bạn để tiến hành một cách hiệu quả. Các tổ chức ngân hàng sẽ nghiên cứu thông tin dự án của bạn để đánh giá khả năng trả nợ, và việc làm ổn định mang lại sự đáng tin cậy, điều này có thể làm tăng rủi ro khi bắt đầu thanh toán. Hơn nữa, bạn sẽ được yêu cầu cung cấp giấy ủy quyền từ một số nguồn thu nhập khác, chẳng hạn như cho thuê tòa nhà và vị trí. Cùng với đó, một bản tóm tắt các thông tin cần thiết sẽ giúp bạn dễ dàng hơn trong quá trình xin vay. Các giấy tờ khác bao gồm lịch sử tín dụng, sao kê tiền gửi và bằng chứng. Việc hoàn thiện các giấy tờ này có thể giúp tăng sự tin tưởng của bạn nếu bạn hoàn thành chúng. Thêm vào đó, nó sẽ giúp bạn tránh được một số bất ngờ khi giao dịch với ngân hàng.
Ban hành chuyển giao
Một bản báo cáo tài chính quan trọng chắc chắn là một tờ giấy kiểu cũ tóm tắt các báo cáo tài chính liên quan đến tài khoản vãng lai của bạn tại ngân hàng. Nó thường được lập vào một tháng và bao gồm các báo cáo như số dư tài khoản ban đầu, số dư tích lũy, số tiền rút ra, các khoản phải trả và các hoạt động khác. Nó cũng có thể bao gồm báo cáo kiểm tra và/hoặc hình ảnh của các tài khoản này. Một số tài khoản có thể được chuyển đến người quản lý chứng từ hoặc đến bộ phận thu hồi nợ để được hỗ trợ. Báo cáo tài chính thường được sử dụng để theo dõi dòng tiền, kiểm tra các tài khoản giả mạo và thực hiện đối chiếu tài khoản.
Một lập luận có lợi thế là cung cấp chi tiết về bạn, bao gồm khối lượng làm rõ, một số tên để xác định vị trí của một đơn vị nhà ở và lời giải thích về kích thước (điều tra, định giá, thế giới tiền mặt thực tế, chẳng hạn). Nhưng chắc chắn nó phân loại thu nhập mới đến và bắt đầu chi ra, ví dụ như tích lũy học phí, rút tiền tín dụng và các ưu đãi Visa hoặc Mastercard. Nó cũng làm tăng tỷ lệ của mỗi mô hình và sau đó là tư cách thành viên hàng ngày thông thường. Ngoài ra, một tiêu đề chắc chắn sẽ liệt kê bất kỳ giá nào mà nó có được cuối cùng.
Việc xem xét bản kê khai tài chính hàng tháng có thể giúp bạn theo dõi chi phí hoạt động để tránh những chiêu trò lừa đảo. Đây cũng là một cách tuyệt vời để chứng minh rằng tiền của bạn được sử dụng đều đặn và bạn đang quản lý tiền bạc một cách hiệu quả. Ngoài ra, các chủ nợ thường yêu cầu cam kết trả trước khi phê duyệt khoản vay sinh viên và các khoản tín dụng khác, và quá trình xét duyệt cũng được thực hiện để xin trợ cấp y tế Medicaid.